Bei uns sind Sie kein Kunde, der eine Beratung bekommt, denn Kunden verkauft man typischerweise ein Produkt. Wir verkaufen keine Produkte, sondern bieten eine Dienstleistung an. Deshalb sind Sie bei uns kein Kunde sondern ein Mandant. Den Begriff “Mandant” kennen Sie hauptsächlich aus dem Bereich Recht und Gesetz. Der Mandant beauftragt einen Spezialisten, …
Wir unterhalten uns mit Ihnen über Ihre Gesamtsituation. Daraus ergibt sich eine Analyse Ihrer Wünsche bzw. Ziele und wir können Sie besser beraten. Im Beratungsalltag von Banken und Versicherungen generieren Computer einen Beratungsanlass. Am Ende des Jahres reicht zum Beispiel Ihr Freistellungsauftrag bei einem Geldinstitut nicht mehr aus oder ein Geldeingang übersteigt einen gewissen Betrag. Da man Ihre persönlichen Daten hat, lässt sich ein Grund vermuten um beraten zu werden. Vielleicht muss man Sie ja vor der Erbschaftsteuer oder der Schenkungsteuer bewahren und Sie sind besser beraten, eine entsprechende Summe in einem Produkt anzulegen, dass ein Berater zur Zielerfüllung braucht. Sonst zahlen Sie womöglich noch mehr Steuern. Allerdings steht hinter solchen Beratungsanlässen auch immer die gleiche Produktpalette, die zu dem durchstrukturierten Kunden von heute “passt”.
Wir recherchieren anhand Ihrer Angaben in einem Netzwerk von Spezialisten aus der Finanz- und Versicherungsbranche eine systematische Anlagestrategie die zu Ihren Wünschen passt. Diese Analyse ist streng neutral und sachlich. Wir versuchen nicht Ihnen ein Produkt zu verkaufen. Wir bieten Ihnen mit unserer Lösung eine Beratung an, wie Sie Ihr Geld wunschgemäß und zielorientiert besser anlegen können.
Nicht nur die Fragen nach Ausschöpfung von Freibeträgen sind von Belang. Sie brauchen eine genaue Landkarte Ihrer Finanzumgebung. Durch das gemeinsame Erstellen dieser Landkarte können wir Sie besser beraten. Die Landkarte ist individuell von Ihnen abhängig und ihre Wünsche steuern die Richtung. Deshalb müssen wir als erstes Ihre persönliche Situation feststellen:
- Wie hoch ist ihre Risikobereitschaft
- Wie lange der Zeithorizont
- Was kennen Sie für Anlageprodukte
- Wie ist der Vermögensübergang (wird Erbschaftsteuer/Schenkungsteuer fällig?)
… und vieles mehr.
Spezialisiert haben wir uns auf die Beratung bei Vermögensübergängen wie Erbschaft, Schenkung, Auszahlung von Versicherungen, Abfindungen usw.
Egal wie lange und intensiv man sich damit beschäftigt, es kommt immer überraschend. Diese Überraschungen kosten meistens Geld in Form von Steuern. Nun wurden die Freibeträge erhöht, so dass die Erbschaftsteuer wirklich erst bei größeren Vermögen fällig wird. Es werden aber alle vorhandenen Werte addiert. Schenkungsteuer wird fällig bei Übergabe von Vermögenswerten innerhalb von 10 Jahren. Abfindungen können gesplittet oder steuerbegünstigt angelegt werden.
Da in diesen Fällen immer große Summen an Steuerzahlungen fällig sind, lohnt es sich doch einen Spezialisten für systematische Finanzplanung zu fragen. Laut Wikipedia gingen in 2009 geschätzte 4 Mrd. € Steuern durch Erbschaft an Vater Staat. Nutzten Sie unsere Erfahrung und ein Netzwerk von Spezialisten um mehr Rendite zu erzielen und Steuernzahlungen zu minimieren.
Die Kontaktaufnahme und ein Erstgespräch sind kostenfrei und unverbindlich. Machen Sie sich ein Bild von uns und optimieren Sie Ihre Geldanlage!
